توقعات الائتمان النقد الاجنبى

توقعات كريدي سويس فوريكس
وكان الدولار الكندي يعاني قليلا بعد الموقف الحمائم من و هيليب.
أود: كيف عالية يمكن أن العملة أسفل أسفل؟
وصل الدولار الاسترالي إلى مستويات قياسية جديدة ويبدو أكثر ثقة فوق 0.80. حيث المقبل؟ هو و hellip؛
غبب / جبي: استهداف 38.2٪ فيبو في الطريق إلى 50٪ فيبو: مستويات.
لا يزال الجنيه / الين ينتج الكثير من النقاط للتجار. ما المقصود ب & # 8220؛ التنين & # 8221 ؛؟ هنا & هيليب؛
غبب: الأسواق للتركيز على بنك انجلترا عدد الأصوات يوم الخميس.
بنك انكلترا يستعد ل & # 8220؛ سوبر الخميس & # 8221؛ والتوتر مرتفع. ما و hellip؛
ور / أوسد يعود إلى أعلى مستوياته & # 8211؛ افعلها او انسحب؟
يتداول زوج اليورو مقابل الدولار الأمريكي (ور / أوسد) على الأرض العليا مرة أخرى، متصدرين 1.14 وعين واحد و هيليب؛
ور / أوسد: 3 الأسباب لماذا المكاسب التي ستتوجه عند 1.15.
ور / أوسد يمتد ارتفاعاته ووصل بالفعل إلى السطر التالي من المقاومة عند 1.1420.
غبب: سيناريوس فور أوك إلكتيون & # 038؛ الاتجاهات ل غبب & # 8211؛
بعد حملة مثيرة للدهشة، تنتهي الحملة الانتخابية في المملكة المتحدة ويبدأ التصويت. ماذا يمكننا & هيليب؛
غبب / أوسد: إلى 1.20، 1.30 أو لا يزال عالقا؟ رأيان.
غبب / أوسد تراجعت عن إطلاق المادة 50 وعلى الرغم من انزلاق، لم ينهار ولا هيليب.
ور / أوسد & # 8211؛ الانتعاش أو مزيد من الهبوط؟ ثلاثة آراء.
قام زوج اليورو مقابل الدولار الأمريكي (ور / أوسد) بالانتقال إلى الجانب العلوي فقط للهبوط والحصول على ترسيخ في و هيليب؛
ور / أوسد: A ديجا فو من 2005-07 ولكن القليل فائدة في.
ور / أوسد ينجرف هبوطا مرة أخرى، وسحبه الدولار. ما المقصود بعد ذلك؟ هنا هو و هيليب.
أفضل الوسطاء.
حول فوريكسكرونش.
ريكس أزمة هو موقع كل شيء عن سوق الصرف الأجنبي، والذي يتكون من الأخبار والآراء والتحليل اليومي والأسبوعي الفوركس والتحليل الفني والدروس وأساسيات سوق الفوركس، والبرمجيات الفوركس المشاركات، والرؤى حول صناعة الفوركس وكل ما يتعلق فوركس.
روابط مفيدة.
آخر التحديثات.
تنصل.
تداول العملات الأجنبية (الفوركس) يحمل درجة عالية من المخاطر وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. وتزداد المخاطر مع ارتفاع الرافعة المالية. يجب أن تزن بعناية أهداف الاستثمار ورغبة المخاطرة ومستوى خبرة المتداول قبل دخول سوق الفوركس. هناك دائما احتمال فقدان بعض أو كل من الاستثمار الأولي الخاص بك / الودائع، لذلك يجب أن لا تستثمر المال الذي لا يمكن أن تخسره. يجب أن تكون المخاطر العالية المرتبطة بتداول العملة معروفة لك. يرجى طلب المشورة من مستشار مالي مستقل قبل دخول هذه السوق. أي تعليقات على الفوركس أزمة أو على مواقع أخرى التي حصلت على إذن لإعادة نشر المحتوى الناشئة عن أزمة الفوركس تعكس آراء المؤلفين الفردية ولا تمثل بالضرورة آراء أي من المؤلفين أذن الفوركس أزمة. لم تقم شركة فوركس كرونش بالتحقق من دقة أو أساس أي مطالبة أو بيان أدلى به أي مؤلف مستقل: قد تحدث حالات الإهمال والأخطاء. يجب أن تؤخذ أي أخبار، تحليل، الرأي، سعر الاقتباس أو أي معلومات أخرى الواردة في أزمة العملات الأجنبية ويسمح إعادة نشر المحتوى كما التعليق العام للسوق. هذا هو بأي حال من الأحوال المشورة في مجال الاستثمار. لن تتحمل فوركس كرونش المسؤولية عن أي ضرر أو خسارة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، أي ربح أو خسارة، والتي قد تنشأ إما بشكل مباشر أو غير مباشر من استخدام هذه المعلومات.

توقعات كريدي سويس فوريكس
المحللون مثل هذه الأسهم.
كيفية الاستثمار أساسيات الاستثمار وسيط مقارنة مسرد الأسهم صناديق الاستثمار المشترك.
أدوات الاستثمار فرز الأوراق المالية جورو سكرينر المستشار المالي.
مقال متميز.
توفير المال والحصول على مكافآت أفضل.
تقييم الأسهم تقييماتي محفظة ذكية نظرة عامة ماي هولدينغز تحليل محفظة بلدي الحشد البصائر أدائي تخصيص الخاص بك.
الانضمام إلى مجتمع ناسداك اليوم والحصول مجانا، والوصول الفوري إلى المحافظ، وتصنيفات الأسهم، والتنبيهات في الوقت الحقيقي، وأكثر!
عضوا فعلا؟
تحرير المفضلة.
أدخل ما يصل إلى 25 رمزا مفصولة بفواصل أو مسافات في مربع النص أدناه. وستكون هذه الرموز متاحة خلال الجلسة لاستخدامها في الصفحات السارية.
تخصيص تجربة نسداق الخاص بك.
حدد لون الخلفية الذي تختاره:
حدد صفحة الهدف الافتراضية للبحث الاقتباس:
الرجاء تأكيد اختيارك:
لقد اخترت تغيير الإعداد الافتراضي الخاص بك للبحث اقتباس. ستصبح الآن الصفحة المستهدفة الافتراضية؛ إلا إذا قمت بتغيير التهيئة مرة أخرى، أو قمت بحذف ملفات تعريف الارتباط. هل تريد بالتأكيد تغيير إعداداتك؟
يرجى تعطيل برنامج حظر الإعلانات (أو تحديث إعداداتك لضمان تمكين جافا سكريبت وملفات تعريف الارتباط)، حتى نتمكن من الاستمرار في تزويدك بأخبار السوق من الدرجة الأولى والبيانات التي تتوقعها منا.

المعاملات التجارية الدولية معاملات الصرف الأجنبي.
الملاحة القسم.
أزرار المشاركة.
نحن شريك موثوق للمعاملات الصرف الأجنبي الخاص بك.
تقييم تطور سعر الصرف 2017.
ويتعرض أولئك الذين يحافظون على علاقات تجارية مع شركاء أعمال أجانب لخطر تقلب أسعار الصرف. ويمكن لتقلبات الأسعار أن تقلل إلى حد كبير من الهامش على الأعمال التشغيلية للمصدرين والمستوردين.
مسح الشركات الصغيرة والمتوسطة في 2018 تقييم سعر الصرف.
في أعقاب الرد الإيجابي جدا على آخر مسح أجري على النقد الأجنبي، سنقوم بدراسة أخرى حول توقعات وتحديات عملاء الشركات السويسرية في التعامل مع العملات الأجنبية. وفي هذا الصدد، نأمل في المشاركة الفعالة من جانبكم من أجل تحقيق نتيجة ذات مغزى.
المنافع الخاصة بك.
مجموعة واسعة من المنتجات: لكل ملف تعريف المخاطر والتحوط الحاجة، ونحن نقدم لك الحلول والأدوات التي أثبتت جدواها لحماية الشركة بشكل فعال من ارتفاع أو انخفاض أسعار الصرف. سنوات عديدة من الخبرة: لدينا المتخصصين على مستوى العالم توفر لك مع المعرفة الصلبة في أسواق العملات الأجنبية في جميع أنحاء العالم. اعتمادا على احتياجاتك، سوف نرسل لك جميع المنشورات ذات الصلة من وحدة البحوث الاقتصادية لدينا. حل مناسب عبر الإنترنت: يتيح لك التداول الفوري فوركس ترادينغ و ماي سولوتيونس على الإنترنت التعامل مع المعاملات بالعملة الأجنبية مباشرة على الإنترنت، مما يتيح لك إمكانية الوصول الشخصي والمريح إلى أسواق العملات الدولية.
معلومات عامة.
الصفقة الفوركس الفوري هو اتفاق بين طرفين. وهم يوافقون على شراء أو بيع عملة واحدة مقابل عملة أخرى. وبالنسبة للمعاملات الفورية، يكون التسليم عادة بعد يومي عمل من الاستنتاج.
المعاملات الأساسية.
ويمكن استخدام معاملة فورية لتحويل عملة واحدة إلى عملة أخرى فورا. وهذا اتفاق لا رجعة فيه يجب إبقاؤه في جميع الحالات. يتم عادة تسليم العملة التي يتم تبادلها عن طريق المعاملات الفورية بعد يومي عمل من إتمام الصفقة. وبطبيعة الحال، يمكن التفاوض على تاريخ استحقاق مختلف (اليوم أو غدا أو بعد يومين). ويعرف ذلك بعد ذلك بالمعاملة الآجلة، لأن فرق سعر الفائدة يجب أن يؤخذ في الاعتبار. ومتطلبات إبرام الصفقة الفورية هي حساب في كريدي سويس، وحسابات العملات الأجنبية ذات الصلة، والرصيد المطلوب.
والمعاملة الفورية هي صرف العملات التي يحدث فيها عادة تسليم العملات المتبادلة بعد يومي عمل من انتهاء الصفقة.
نعم، هذا ممكن مع الأخذ بعين الاعتبار الفرق في أسعار الفائدة. خلال ساعات العمل لدينا (7:00 حتي 18:00) يمكنك تغطية أرصدة الحسابات مع تاريخ قيمة اليوم. وعادة ما تظهر هذه المعاملات على الفور في حسابك.
لا، كريدي سويس يستخدم فئات فئات مختلفة.
يمكنك استخدام مبادلة الفوركس (مزيج من الصفقة الفورية والمعاملات الآجلة) لإدارة السيولة بكفاءة.
نعم، لكميات من 250،000 فرنك سويسري وما فوق، يمكننا مراقبة أوامر محدودة بالنسبة لك على مدار الساعة. كبديل، يمكنك تحديد مستوى المكالمة، بمعنى أننا سنبلغك (خلال ساعات العمل) عندما يتم الوصول إلى المعدل المطلوب.
شراء وبيع الملاحظات يتطلب الكثير من العمل اليدوي. يجب شراء المالحظات من بلد المنشأ أو إعادتها، مما يعني تكاليف النقل والتأمين. وهي لا تتناسب مع المبالغ الأصغر على وجه الخصوص. الأوراق النقدية أيضا لا تولد الاهتمام.
معلومات عامة.
ويمكن أن تساعد استراتيجيات التحوط على التحكم بشكل أفضل في تقلبات العملة اليومية وتعزيز موثوقية التخطيط لشركتك. يتم الجمع بين خيارات متعددة لتغطية الاحتياجات الفردية الخاصة بك. في معظم الحاالت، يتمثل الهدف في تحسين سعر التحوط أو تكاليف التحوط. واستنادا إلى قدرتك على تحمل المخاطر والمخاطر، سيقوم اختصاصيونا بتصميم إستراتيجية التحوط الصحيحة من أحد الخيارات التالية:
معلومات عامة.
دسدز الجمع بين الودائع لأجل محدد مع استراتيجية خيار الفوركس أو المعادن الثمينة. ويؤدي ذلك إلى عوائد أعلى من الاستثمارات القياسية في أسواق المال. وفي المقابل، يتحمل العميل المخاطرة بأنه عند الاستحقاق سيحصل على السداد بالعملة البديلة، تبعا للتطورات في العملات الأساسية أو المعادن الثمينة. جميع دسدز يمكن أن تتناسب مع احتياجاتك. نحن نقدم لك حلول أوتك غير مؤمنة وغير معتمدة.
المشورة المهنية في مراكز الصرف الأجنبي لدينا.
نحن دائما هنا من أجلك. يسرنا أيضا أن نجتمع شخصيا. أكثر من 40 متخصصا في مراكز العملات الأجنبية في زيوريخ وبازل وجنيف ولوغانو وسانت غالن سيكونون سعداء لمساعدتك عبر الهاتف * أو عبر البريد الإلكتروني.
الاستشارات الشخصية.
* يمكن تسجيل المكالمات الهاتفية.
أنت هنا:
سويسرا. المعاملات التجارية الدولية هي معاملات صرف العملات الأجنبية النشطة.
تغيير موقع بلدك سويسرا هو الموقع القطري المحدد حاليا.
الاتصال والعثور علينا.
المنتج & أمب؛ خدمات.
الشركات.
روابط وسائل الاعلام الاجتماعية.
حقوق الطبع والنشر © 1997 - 2018 كريديت سويس غروب أغ و / أو الشركات التابعة لها. كل الحقوق محفوظة.
روابط المساعدة.
أنت على وشك تغيير بلد المنشأ من حيث تقوم بزيارة كريديت-سويس.
انتقل إلى موقعك الإقليمي للحصول على المزيد من الخدمات والمنتجات والأحداث ذات الصلة.
* يتم تعريف بلد المنشأ في إعدادات المتصفح الخاص بك وقد لا تكون متطابقة مع الجنسية و / أو موطنك.

ور / أوسد: التداول الاستفتاء الإيطالي & # 8211؛ كريدي سويس.
الايطاليون هم التصويت الحالي في رينزيرندوم والتجار ينتظرون للغاية النتائج، والتي من المقرر عند فتح الأسواق. كيف يجب تداولها؟ هنا هو وجهة نظر من كريدي سويس:
هنا هو وجهة نظرهم، من باب المجاملة إفسنوس:
يوم الأحد 4 ديسمبر سيصوت الإيطاليون في استفتاء الإصلاح الدستوري، الذي يتضمن أحكاما لتحويل مجلس الشيوخ إلى "غرفة من المناطق" الأصغر، وإعادة تحديد الكفاءات التي تتقاسمها الحكومة المركزية والسلطات الإقليمية. ويتطلب التصويت أغلبية بسيطة وليس له أي شرط للنصاب القانوني. وقد حددت األسعار في عالوة المخاطر حول تاريخ التصويت، كما هو مبين في الشكلين 6 و 7 - بشكل متزايد منذ االنتخابات األمريكية. وارتفعت الواجهة الأمامية للمنحنى الضمني لليورو مقابل الدولار الأميركي بشكل حاد، وظهرت مرتفعة بالنسبة لمتوسط ​​متوسط ​​G10.
وتظهر استطلاعات الرأى الوطنية ان التصويت "لا" ظل يتقدم فى الاسابيع التى سبقت التصويت. وتتفق توقعات الأسواق بشأن النتائج الاتجاهية للتصويت إلى حد ما. تراجع انحراف انعكاس المخاطرة لليورو مقابل الدولار الأميركي إلى كونه يؤيد وضع اليورو على المكالمات بعد الارتفاع القصير في الانتخابات بعد الولايات المتحدة ولكنه بعيد عن المستويات القصوى التي ظهرت في وقت سابق من هذا العام بعد استفتاء خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي أو خلال أزمة اليورو لعام 2018 -12 (الشكل 8). وعالوة على ذلك، اتسعت الغالت اإليطالية مقارنة بالمؤشر األلماني، ولكن أيضا وبشكل خاص ضد الغالت اإلسبانية، وهي بلد يشترك في الكثير من النمو المنخفض في إيطاليا وأمراض البطالة المرتفعة) الشكل 9 (.
وبعبارة أخرى، تعتبر الأسواق الاستفتاء على أنه هام (وفقا للارتباط في المنحنى المجمع)، متحيزة إلى حد ما لصالح نتيجة سلبية (كما يقترح من قبل المخاطرة)، ولكنها ذات طابع خاص إلى إيطاليا (كما ينطوي على انتشار). والجزء الذي نميل فيه إلى الاختلاف مع تقييم السوق هو الجزء الأخير. ومن المرجح أن ينظر إلى الفوز في التصويت "لا" في الأسواق على نحو يضر بالاستقرار السياسي في إيطاليا. في حين أن هذا لن يكون أخبارا في حد ذاتها نظرا لتاريخ البلاد المتقطع من دوران الحكومة المتكرر، فإنه يأتي في وقت صعب للنظام المصرفي في إيطاليا، مع العديد من المؤسسات المالية تكافح علنا ​​مع تزايد محفظة القروض المتعثرة وزيادة تركيز السوق على هذا الموضوع.
انتصار التصويت "لا" من المرجح أن يكون نتيجة سلبية اليورو، في رأينا. ولن يؤدي ذلك بالضرورة إلى سقوط حكومة رينزي، ولكن من المرجح أن يتسبب المخاوف من أن تنمو هذه النتيجة بسرعة، وخاصة في ضوء الأداء القوي لحزب حركة 5 نجوم المناهض لليورو في الانتخابات المحلية في يونيو من هذا مع النظر في الانتخابات الوطنية في ألمانيا وفرنسا في عام 2017 (تداعيات محتملة من التصويت الإيطالي على المشاورات الانتخابية في العام المقبل في أكبر دولتين في منطقة اليورو وحدها تجادل ضد تفسير شخصي لنتائج الاستفتاء). وعالوة على ذلك، وبالنظر إلى التركيز على احتياجات التمويل المصرفي على المدى القريب في القطاع المصرفي المحلي، فإن توسع نطاقات االئتمان سيؤدي إلى تشديد في األوضاع المالية، مما قد يؤدي إلى توقعات أخرى من استجابة البنك المركزي األوروبي في شكل موقف نقدي أكثر تيسرا -
من ناحية أخرى، من المرجح أن يؤدي التصويت "بنعم" إلى إفساح المجال أمام رد فعل إيجابي للركبة في اليورو مقابل الدولار الأميركي، ولكن من غير المرجح أن يؤدي إلى انتعاش دائم في العملة، نظرا للمخاطر السياسية التي قد تلوح في فرنسا وألمانيا عام 2017، والاختلاف في السياسات، والنتيجة غير الواضحة بعد لمفاوضات الخروج من الاتحاد الأوروبي.
كما الصفقات الفنية، كس يحافظ على اثنين من أجل بيع ور / أوسد عند 1.0730، و 1.1025.
من خلال الاشتراك في إفكسلوس عن طريق الرابط أعلاه، كنت تدعم مباشرة أزمة الفوركس.
نبذة عن الكاتب.
يوهي إلام - مؤسس ورايتر ومحرر.
لقد كنت في تداول العملات الأجنبية لأكثر من 5 سنوات، وأنا أشارك الخبرة التي لدي والمعرفة التي تراكمت لدي. بعد أخذ دورة قصيرة عن الفوركس. مثل العديد من التجار الفوركس، لقد كسبت حصة كبيرة من معرفتي الطريق الصعب. الاقتصاد الكلي، وتأثير الأخبار على أسواق العملات تتحرك باستمرار وعلم النفس التجاري دائما فتنت لي.
قبل تأسيس الفوركس أزمة، لقد عملت مبرمج في مختلف شركات التكنولوجيا الفائقة. لدي B. سك. في علوم الكمبيوتر من جامعة بن غوريون. وبالنظر إلى هذه الخلفية، والبرمجيات الفوركس لديها حصة أكبر نسبيا في الوظائف.
التعليقات مغلقة.
أفضل الوسطاء.
حول فوريكسكرونش.
ريكس أزمة هو موقع كل شيء عن سوق الصرف الأجنبي، والذي يتكون من الأخبار والآراء والتحليل اليومي والأسبوعي الفوركس والتحليل الفني والدروس وأساسيات سوق الفوركس، والبرمجيات الفوركس المشاركات، والرؤى حول صناعة الفوركس وكل ما يتعلق فوركس.
روابط مفيدة.
آخر التحديثات.
تنصل.
تداول العملات الأجنبية (الفوركس) يحمل درجة عالية من المخاطر وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. وتزداد المخاطر مع ارتفاع الرافعة المالية. يجب أن تزن بعناية أهداف الاستثمار ورغبة المخاطرة ومستوى خبرة المتداول قبل دخول سوق الفوركس. هناك دائما احتمال فقدان بعض أو كل من الاستثمار الأولي الخاص بك / الودائع، لذلك يجب أن لا تستثمر المال الذي لا يمكن أن تخسره. يجب أن تكون المخاطر العالية المرتبطة بتداول العملة معروفة لك. يرجى طلب المشورة من مستشار مالي مستقل قبل دخول هذه السوق. أي تعليقات على الفوركس أزمة أو على مواقع أخرى التي حصلت على إذن لإعادة نشر المحتوى الناشئة عن أزمة الفوركس تعكس آراء المؤلفين الفردية ولا تمثل بالضرورة آراء أي من المؤلفين أذن الفوركس أزمة. لم تقم شركة فوركس كرونش بالتحقق من دقة أو أساس أي مطالبة أو بيان أدلى به أي مؤلف مستقل: قد تحدث حالات الإهمال والأخطاء. يجب أن تؤخذ أي أخبار، تحليل، الرأي، سعر الاقتباس أو أي معلومات أخرى الواردة في أزمة العملات الأجنبية ويسمح إعادة نشر المحتوى كما التعليق العام للسوق. هذا هو بأي حال من الأحوال المشورة في مجال الاستثمار. لن تتحمل فوركس كرونش المسؤولية عن أي ضرر أو خسارة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، أي ربح أو خسارة، والتي قد تنشأ إما بشكل مباشر أو غير مباشر من استخدام هذه المعلومات.

التنقل.
الوصول إلى التنقل الرئيسي.
معلومات عامة.
التنقل في الموقع.
الخدمات المصرفية الإستثمارية.
الملاحة الرئيسية.
أنت هنا:
سويسرا & # 160؛ وGT. الخدمات المصرفية الاستثمارية & # 160؛ وGT. البحث & # 160؛ وGT. التحليل الفني.
الملاحة القسم.
التحليل الفني.
التحليل الفني هو دراسة حركة السعر والحجم السابقة من أجل التنبؤ بالاتجاه المستقبلي لسوق معين. وهي قابلة للتطبيق على أي فئة من فئات الأصول السائلة عبر مجموعة متنوعة من الأطر الزمنية - قم بالتنقل إلى عدة سنوات. ويعتقد محلل تقني أن جميع المعلومات المعروفة تنعكس بالفعل في سعر الأصل المعطى؛ أن أسواق الأصول تتحرك بين المراحل المتجهة وغير المتجهة، والمتوسطات المتراجعة؛ وأن علم النفس البشري هو المحرك الرئيسي لتطوير الأسعار.
في كريدي سويس، نحن الجمع بين تقنيات التخطيط الكلاسيكية مع تطبيق مؤشرات إحصائية مختارة تطبق على مجموعة من مؤشرات البيانات كريدي سويس مفصل، مثل شهية المخاطر العالمية والثروة العالمية. ونحن نركز بشكل خاص على تطبيق التحليل الفني لتسليط الضوء على الموضوعات الرئيسية الرئيسية، وتجارة المخاطر والعلاقات المتبادلة الأصول. ونحن نتبع نهجا شاملا ومتعدد الأصول للأسواق.
نحن نقدم مجموعة واسعة من المطبوعات اليومية والأسبوعية والشهرية والربع سنوية التي تغطي الدخل الثابت، فكس، الأسهم، والسلع الأسواق وكذلك لدينا الرائد & # 39؛ ويكلي ماكرو تشارتبوك & # 39 ؛. بالإضافة إلى ذلك، ننتج مجموعة متنوعة من الأفكار المخصصة & # 39؛ فكرة التجارة & # 39؛ و & # 39؛ الضوء & # 39؛ المنشورات.
كما يقدم الفريق برنامجا تعليميا شاملا من خلال جامعة تا. ويتراوح هذا من جلسات مخصصة لمدة ساعة واحدة إلى دروس في الفصل الدراسي الكامل، تغطي جميع تقنيات الرسوم البيانية الرئيسية والتخصصات، ويتم تشغيلها عالميا لمجموعة واسعة من العملاء.
لمزيد من المعلومات حول التحليل الفني، يرجى الاتصال بفريق التحليل الفني.
المحتوى الثانوي.
شارك.
شارك هذا.
معلومات عامة.
لقطات التطبيق.
الوصول كريدي سويس بلوس.
للوصول إلى أبحاثنا، يرجى التسجيل باستخدام هذا النموذج.